La gestion déléguée pilotée sous mandat en assurance vie vous permet de confier à votre assureur les rênes de votre contrat et vous décharge du suivi et des arbitrages à réaliser…
Face au déclin des fonds en euros, diversifier l’assurance vie en UC ou unités de compte est un passage obligé….
Mais sur quels supports investir ? et dans quelles proportions ? Comment arbitrer quand le vent tourne sur les marchés ?
Vous n’avez pas le temps, ni le goût, ni les compétences pour vous occuper de votre assurance vie au quotidien ?
Confiez à votre assureur les rênes de votre contrat en optant pour une formule de gestion déléguée, aussi dénommée gestion pilotée ou sous mandat.
Ici, l’assureur à qui vous confiez votre épargne va déléguer à un gérant renommé (DNCA Finance, Edmond de Rothschild AM, la Financière de l’Échiquier, Lazard Frères Gestion, Rothschild & Cie Gestion, Oddo AM…) le soin de s’occuper de sélectionner les meilleurs UC ou OPCVM du marché, d’identifier les secteurs porteurs pour saisir des opportunités partout dans le monde…
Podium des contrats d’assurance vie-Investir Le journal des Finances 16/06/2018
Lisez vite la suite…
Avec la gestion déléguée, pilotée ou sous mandat votre assureur s’occupe de la gestion de votre contrat d’assurance vie
Votre assureur va sélectionner les supports et procéder aux arbitrages selon le profil de gestion que vous avez choisi.
La gestion sous Mandat permet de confier ses actifs financiers à des gérants professionnels de la finance, disposant des outils et du savoir faire indispensables à une gestion active et efficace de votre patrimoine.
Ils vous permettent d’anticiper au mieux les évolutions des marchés financiers pour en tirer le meilleur parti, dans le respect des objectifs que vous avez vous-même fixés.
Une société indépendante réputée s’occupe de la gestion de votre contrat.
- Rothschild & Cie Gestion
- AXA Investment Manager
- DNCA Finance
- Edmond de Rothschild AM
- Financière de l’Echiquier
- La Française AM
- Lazard Frères Gestion
- Oddo AM…
Les avantages de la gestion déléguée, pilotée ou sous mandat en assurance vie
- Accompagnement par des experts
- Limitation des risques : investir sur 1 plus grand nombre de supports financiers
- Gain de temps : une gestion de contrat + réactive
- Pas de frais d’arbitrage
- Informations détaillées
Fonctionnement :
A la souscription, vous déterminez votre niveau d’exposition au risque, ou profil de risque du plus prudent au plus dynamique.
Vous signez 1 mandat par lequel vous abandonnez la gestion de votre contrat à 1 gérant mandaté, qui s’occupe de tout :
- Choix des supports sur lesquels votre argent est placé
- Réalisation des arbitrages entre les différentes UC ou Unités de Compte….
En règle générale vous sont proposés 3 profils de gestion + ou – risqués.
- Prudent-Défensif
- Équilibre
- Dynamique
Notre préférence va au profil réactif et flexible ou « carte blanche » laissant toute latitude au gérant.
Des fonds qui ne restent pas obligatoirement investis sur les marchés financiers en cas de crise et qui peuvent donc se retrancher sur des actifs plus sûrs lors des bourrasques boursières.
Cette option s’adresse à ceux qui souhaitent simplement l’allocation la plus pertinente en fonction de l’évolution des marchés.
Il vous est naturellement possible à tout moment de modifier ce mandat de gestion et même de l’abandonner.
La gestion conseillée ou gestion profilée ou allocation conseillée, à mi-chemin entre gestion libre et pilotée
- Si vous souhaitez être épaulé dans la gestion de votre contrat en gardant la main sur vos choix d’investissement
- Une allocation d’actifs multi-gestionnaires idéale est proposée par un fournisseur de conseils en fonction du profil de l’investisseur.
- Lorsqu’un fonds du portefeuille conseillé ne s’avère plus performant, ou lorsque la conjoncture le nécessite, on suggère au souscripteur par mail ou SMS de modifier la répartition de son épargne.
- Il s’agit d’un simple conseil que le souscripteur est libre de suivre ou non. L’assuré décide ou non de réaliser les arbitrages proposés. Le conseiller exécute les ordres.
Les médias en parlent…
Conclusion :
La meilleure diversification en assurance vie passe, vous l’avez compris, par le choix le plus vaste possible.
la gestion déléguée, pilotée ou sous mandat représente une bonne solution alternative à l’érosion des fonds en euros.
Ce mode de gestion convient aux épargnants qui souhaitent dynamiser leur contrat d’assurance vie sans s’en préoccuper.
Plutôt qu’un seul contrat, ouvrez-en plusieurs chez des assureurs différents.
